Ruhestandsplanung – auf alles gut vorbereitet!

Frei nach dem Motto „Es geht mir gut. Und das soll so bleiben!“ möchten Sie „einfach“ in Rente gehen. So einfach ist es aber leider nicht.

Die beste Basis für Ihren sorgenfreien Ruhestand ist, einen Moment innezuhalten und zu überlegen, ob wirklich alles optimal geplant ist.

Das Produkt der Ruhestandsplanung ist vor allem die Beratungsleistung des Ruhestandsplaners. Ziel ist ein aufgeklärter Kunde, der weiß wo ersteht, was er tun muss und der ruhig schlafen kann. Quelle: Initiative Ruhestandsplanung 2014

  • Haben Sie einen festen Zeitpunkt für Ihr Ausscheiden aus der Arbeitswelt im Kopf oder möchten Sie „schleichend“ gehen?
  • Gehen Sie frühzeitig in Rente? Und resultieren daraus finanzielle Einbußen?
  • Wie lange möchten Sie Ihren Ruhestand genießen? Und wie lange muss Ihr Vermögen reichen?
  • Wie sichern Sie Ihren Partner oder Ihre Kinder ab?
  • Was möchten Sie im dritten Lebensabschnitt noch erleben? Und reicht Ihr monatliches Renteneinkommen dazu aus?
  • Haben Sie Ihr Vermögen so angelegt und geparkt, dass es Ihren Wünschen dienen kann?
  • Konnten Sie alle steuerlichen Aspekte Ihres Ruhestands bereits positiv für sich klären?
  • Möchten Sie Teile Ihres Vermögens für Ihre Kinder und Familie erhalten?

Diese und noch viel mehr Fragen, werden Sie sich mit der Zeit stellen. Antworten kann Ihnen die konzeptionelle Ruhestandsplanung bieten.

Dieser Prozess umfasst im Kern vier auseinander aufbauende Beratungsabschnitte:

  • die Ruhestandsbilanz
  • der Ruhestandsbedarf
  • die Finanz- und Liquiditätsplanung
  • die Risikoabsicherung im dritten Lebensabschnitt

Im weiteren erfolgt ein regelmäßiger Abgleich zwischen dem Plan und dem Ist sowie die Anpassung an geänderte Rahmenbedingungen oder persönliche Wünsche.

Ihr professioneller Ruhestandsplaner stellt sicher, dass Sie lebenslang ein angemessenes Einkommen haben und auch im Krankheits-, Pflege- oder Todesfall organisatorisch gut aufgestellt sind. 

Gemeinsam finden wir Ihren Weg. Damit Sie wissen, wo Sie stehen, was Sie tun müssen und dann ruhig schlafen können…